Комитет по финансовому рынку поддержал законопроект, позволяющий банкам-участникам холдингов обмениваться данными о клиентах

Комитет по финансовому рынку на своем заседании 9 ноября 2017 года рекомендовал Государственной Думе принять в первом чтении проект федерального закона №240027-7 «О внесении изменений в Федеральный закон «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Проект федерального закона разработан во исполнение «Дорожной карты» по развитию электронного взаимодействия на финансовом рынке, утвержденной вице-премьером РФ Аркадием Дворковичем 18 мая 2015 года,  и основывается на положениях Рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Проект федерального закона закрепляет возможность обеспечения обмена и использования информации, полученной при проведении идентификации клиента, для организаций, входящих в банковскую группу (банковский холдинг).

При этом проектом предусматривается возможность создания единой  для участников банковской группы, банковского холдинга информационной системы для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.

Согласно законопроекту головная кредитная организация банковской группы или банковского холдинга разрабатывает и утверждает целевые правила внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, включающие в том числе правила обмена информацией, назначает специальных должностных лиц, ответственных за реализацию этих правил, а также осуществляет контроль за их соблюдением. Законопроектом закрепляются правила об ответственности участников банковской группы или банковского холдинга, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение целевых правил внутреннего контроля.

Председатель Комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков считает, что концепция законопроекта содержит «разумную идею, позволяющую оптимизировать работу кредитных организаций и повысить доступность финансовых услуг».