Комитет по финансовому рынку рекомендовал Государственной Думе принять во втором чтении проект федерального закона о запрете банкам блокировать счета без объяснения причин

В настоящее время на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, если он не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента, либо посчитал ту или иную операцию подозрительной. При этом банки не обязаны объяснять, чем мотивировано это решение.

В таких ситуациях возникает большое количество жалоб у граждан и представителей бизнеса, подозревающих банки в неправомерных отказах, отметил председатель Комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

Комментируя положения законопроекта, Анатолий Аксаков объяснил, что законопроект запрещает банкам без указания причин блокировать счёт или отказаться от совершения операций, даже если у клиента нет документов, подтверждающих добросовестность. «Банки должны запрашивать дополнительную информацию, а не одномоментно лишать клиентов доступа к средствам, которые, если речь, например, идет о бизнесе, могут направляться и на выплату заработной платы сотрудникам, и на расчеты с поставщиками в ранее оговоренные сроки», - уверен Анатолий Аксаков.

Он также добавил, что законопроектом предусматривается информирование клиентов об отказе в заключении договора банковского счёта, включая причины таких отказов. Устанавливается срок для информирования о принятии решения — в течение пяти дней.

В случае отмены судом ранее принятых решений об отказе в открытии банковского счета или расторжении договора банковского счета, сведения о которых были переданы в уполномоченный орган, кредитная организация должна будет сообщить в этот уполномоченный орган о такой отмене.

Как уверен Анатолий Аксаков, законопроект внесет ясность и сделает более прозрачной работу банков с клиентами, минимизирует риски блокировки счетов.